Estafadores apuntan y explotan a los propietarios de criptomonedas en una estafa de minería de liquidez

El FBI está emitiendo este Anuncio de Servicio Público para advertir a la ciudadanía sobre una estafa de criptomonedas utilizando una estrategia de inversión llamada Liquidity Mining^a o Minería de Liquidez, en la que los estafadores explotan a los propietarios de criptomonedas, generalmente Tether (USDT) y/o Ethereum (ETH). El estafador desarrolla una relación profesional o personal con las víctimas a lo largo de varios días o semanas, da instrucciones para comprar (si las víctimas aún no poseen) criptomonedas y las atrae para participar en la minería de liquidez al garantizar un retorno de la inversión de uno a tres por ciento diario. Los estafadores convencen a las víctimas para que vinculen su billetera^b de criptomonedas a una aplicación de minería de liquidez fraudulenta. Luego, los estafadores liquidan los fondos de las víctimas, sin notificación o permiso de la víctima.

Desde enero de 2019, según el Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI (IC3.gov) y fuentes públicas, esta estafa ha sido responsable de más de $70 millones en pérdidas combinadas de víctimas.

Táctica:

Los estafadores se acercan a las potenciales víctimas a través de un mensaje directo o DM no solicitado en las redes sociales, aplicaciones de citas o servicios de mensajería como Facebook, Instagram, Twitter, LinkedIn, WhatsApp, etc. Las víctimas también pueden ser referidas al sitio fraudulento de minería de liquidez a través de algún conocido que, sin saberlo, está siendo estafado en la misma plataforma. Los estafadores no diferencian entre personas que ya poseen criptomonedas y aquellos que no. Simplemente dirigen a las víctimas que aún no poseen criptomonedas para que configuren una cuenta con un servicio de billetera y compren criptomonedas. La estafa no requiere una inversión mínima, lo que permite a las víctimas "invertir" cualquier cantidad que deseen.

En el acercamiento a través de mensaje directo o DM, los estafadores envían mensajes no solicitados a posibles víctimas a través de las redes sociales o servicios de mensajería. El estafador involucra a la víctima en una conversación e intenta desarrollar una relación personal o profesional, generando confianza en la víctima a lo largo de varios días o semanas. Durante este período, el estafador mencionará el tema de las oportunidades de inversión en criptomonedas, incluyendo la minería de liquidez. El estafador le asegura a la víctima que ha utilizado esta técnica durante mucho tiempo y ha visto un retorno de inversión o ganancias increíbles. La estafa no es evidente de inmediato, ya que se escuda tras una conversación general entre dos personas que intentan conocerse.

En el acercamiento de referencia, las víctimas que invirtieron en la minería de liquidez fraudulenta inicialmente ven aparentes retornos de la inversión o ganancias. Esto crea un falso sentido de seguridad que motiva a estas víctimas a continuar comprando e "invirtiendo" criptomonedas adicionales. Esa primera víctima entonces les cuenta a sus contactos sobre esta lucrativa oportunidad de inversión, atrayendo inadvertidamente más víctimas a la estafa. Es entonces cuando los estafadores vacían o "liquidan" las carteras de sus víctimas. Este acercamiento puede resultar más efectivo para los estafadores ya que, las plataformas fraudulentas son recomendadas a las víctimas por alguien que conocen y en quien confían, en lugar de un desconocido.

Cualquiera que sea el método de contacto inicial que se utilice, las víctimas que expresan interés en la inversión reciben un enlace a la aplicación fraudulenta de minería de liquidez. Para comenzar a invertir, la víctima debe vincular su billetera de criptomonedas a la aplicación. Los estafadores instruyen a las víctimas sobre cómo conectar su billetera de criptomonedas a la operación de minería de liquidez siguiendo un enlace para recibir un "certificado, cupón o nodo de minería", a cambio del pago de una pequeña tarifa. Una ventana emergente o "pop-up" diseñada para imitar la aplicación de billetera que utiliza la víctima, le presenta a la víctima una lista de accesos o permisos para facilitar la inversión. Cuando la víctima oprime el enlace y acepta los permisos solicitados, lo que realmente ha hecho es autorizar a los estafadores a retirar una cantidad ilimitada de fondos de su billetera virtual, sin necesidad de solicitar autorización o de notificar a la víctima.^c

En la estafa de minería de liquidez, las víctimas mueven criptomonedas de sus billeteras a la plataforma de minería de liquidez y ven las supuestas ganancias en un tablero falsificado. Creyendo que sus inversiones han sido un éxito, las víctimas proceden a comprar criptomonedas adicionales. Finalmente, los estafadores mueven todas las criptomonedas almacenadas y las inversiones realizadas a una billetera que es controlada por estafadores.

Una vez que el dinero de la víctima es robado, la víctima generalmente se comunica con su proveedor de billetera o con el portal de servicio al cliente de la aplicación fraudulenta. En el último caso, individuos que se hacen pasar por representantes de servicio al cliente pueden presentar a la víctima una o varias razones para explicar dónde está el dinero de la víctima y por qué ya no puede acceder el mismo, concluyendo que la víctima debe depositar fondos adicionales para poder recobrar su dinero. Las víctimas nunca recuperan sus fondos, aunque añadan más dinero, según las instrucciones.

¿Qué puede hacer para protegerse?

• Tenga en cuenta que los inversionistas que participan en operaciones legítimas de minería de liquidez pueden depositar fondos en dichas plataformas y siempre pueden retirar los fondos originales junto con las ganancias generadas. Evite unirse a grupos que se desvían de este procedimiento. Además, en un proceso legítimo de minería de liquidez, las ganancias están usualmente atadas a las fluctuaciones del mercado de criptomonedas en la criptomoneda específica o par que utilice.
• Manténgase alerta cuando haga búsquedas en internet sobre oportunidades de inversión en criptomonedas. Los sitios web o aplicaciones fraudulentas generalmente no se anuncian en línea. Tampoco les es permitido que aparezcan en los índices de rastreadores pertenecientes a motores de búsqueda tales como Google y otros. Preste especial atención a la ortografía de direcciones web, sitios web y direcciones de correo electrónico que parezcan confiables. Estas podrían ser imitaciones de sitios web legítimos.
• Si le preocupa la legitimidad del dominio, no conecte su billetera de criptomonedas.
• No envíe pagos a alguien con quien solo ha hablado en línea, incluso si cree que ha establecido una relación con la persona.
• Autentique todos los enlaces enviados por contactos, conocidos y desconocidos, antes de hacer clic.
• Periódicamente, haga uso de un verificador de asignación de tokens de terceros para determinar si ha permitido inadvertidamente que algún sitio o aplicación acceda a su billetera.

¿Cómo reportar una estafa?

Si cree que ha sido víctima de una estafa de minería de liquidez u otro esquema fraudulento, presente una querella al Centro de Querellas de Delitos en Internet del FBI a través de www.ic3.gov.

Si es posible, incluya lo siguiente:

• Información que identifique las personas envueltas en la estafa tales como nombre, número de teléfono, dirección y dirección de correo electrónico.
• Información de la transacción financiera como, por ejemplo, fecha, tipo de pago, monto, números de cuenta involucrados (incluyendo la billetera de criptomonedas), nombre y la dirección de la institución financiera receptora y direcciones de las criptomonedas receptoras.